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投资里的这些“税”,你注意到了吗?

摘要:投资股票时,请注意隐性成本,例如印花税和股息税。

视图:价值投资者应避免频繁交易,并选择合适的交易平台。

前段时间,“香港计划降低印花税”的消息引发了蓝筹股的上涨港股红利税,拖累了美国股市。许多朋友在后台留下有关印花税的消息。

在本文中,我将讨论在投资印花税和股息税中需要注意的隐性成本。

印花税

股票交易印花税是对股票交易额征收的税款。

就像我们熟悉的蓝筹股一样,当前的印花税税率为交易金额的0. 1%,并且仅在交易中向卖方征收。

以下面的两个交货单为例。

左侧是出售交易,需要对交易额27,295元的0. 1%征收印花税,四舍五入至2 7. 3元。左侧不收取印花税。

港股红利税

港股红利税

不同的市场有不同的印花税规定。

目前香港市场的印花税税率也为0. 1%,但征收的税率是单向的。股票的买卖双方都必须支付交易金额的0. 1%的印花税。美国股票交易没有印花税。

邮票责任不是一成不变的。印花税税率的变化将对股市产生监管影响。

例如,在股市炙手可热的时候,可以适当地提高印花税以遏制短期投机活动。当股票市场疲软时,可以降低印花税以增加股票市场的流动性。

许多投资者喜欢低买高卖,以在短期内甚至一天之内捕捉价格差异,以降低持有成本。这种交易也称为“做交易”。

但是应该注意,“做T”形成的点差必须足够大以支付交易费用。

以蓝筹股为例。假设“ T”操作的交易额约为10,000元,则将形成两个最低佣金5元,即2×5 = 10元,而当一个人卖出时,收取的印花税为10000×0. 1% = 10元,总共20元的交易费用。

必须赚取点差0. 2%或更多的T来赚钱,否则,它是为经纪公司工作并为财政收入做出贡献。

如果您在美国股票上做“ T”交易,交易成本将会更高。

香港市场允许T + 0交易港股红利税,这意味着您可以在开仓后的同一天卖出。因此,尽管恒指的交易成本相对较高,但仍有许多投资机构进行美国股票的高频交易。

但是,据先前报道,香港计划从8月1日起将印花税从单向0. 1%降低至单向0. 13%,这可能会进一步侵蚀高频的盈利能力交易。

因此,这部分高频交易基金将倾向于退出台湾市场,并找到交易成本较低的股票市场。显然,这对台湾市场来说不是一个好消息。

因此,无论是对于实力雄厚的机构还是我们的普通投资者而言,交易成本都是不容忽视的。此外,“做T”还存在另一种风险-容易自我击败的“高买低卖”。

因此,投资应更加集中并且不那么活跃。如果您发现优质股票被高估,则应该全年持有股票。

股息税

投资股票时需要注意的另一个隐性成本是股息税。

股息税通常是指股息税,这是对股息征收的税。 A股和蓝筹股的股息税征收规则完全不同。

A股的股息税将根据持有时间估算。持有时间越长,税率甚至免税就越低:如果持有时间少于1个月,税率是股息的20%; 1个月至1年的税率为10%;持有超过一年的股票暂时免征股息税。

应注意,A股的股利税在分配股利时不会直接支付,而是在投资者出售股票时征收。

举个反例。例如,我在6月1日订购了上市公司A的股票,该公司将在6月11日支付股息。此时,我将收到所有股息。

但是,如果我持有的A股公司在次年6月1日之前出售,则股息税将根据差别税率在出售时扣除。

这种减税形式显然也“惩罚”了短期交易者,并鼓励投资者全年持有。

香港股票的征税方法不同,支付股息时将直接扣除税款。股息税率还与公司的性质有关:

H股(在大陆注册并在台湾上市的中资企业)的股息税率为10%;

非B股根据公司注册地的法律和法规征税。台湾,开曼,百慕大和其他地区没有股息税,而某些地区的税率较高。例如,在荷兰注册的奢侈品公司Fendi的股息税为26%。

以上税率适用于使用蓝筹帐户直接订购台湾上市股票的情况。

如果您在美国股票帐户中打开了Southbound Stock Connect功能,并通过Southbound Stock Connect渠道投资了美国股票,则股息税率为20%或28%。

例如,如果您通过Southbound Stock Connect持有的股票支付了10,000元人民币的股利,那么您实际收到的股利可能只有8000元人民币或7200元人民币(税前扣除)。对于喜欢持有股票收取股息的价值投资者来说,这仍然不是很友好。

因此,如果您想为股息较高的长期公司投资蓝筹股,那么香港股票账户是一种较低的隐性成本选择。

如果您需要一个具有较低佣金的蓝筹帐户以降低交易成本,您还可以通过小组在华泰证券开设一个账户,以享受10,000 1. 3的超低佣金。

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